В помощь банкам: ЦБ РФ назвал признаки подозрительных денежных переводов физлиц за границу
18 января 2019
Регулятор сообщил, что через ряд банков проходят сомнительные международные переводы наличных без открытия счетов. Целью данных операций может быть оплата поставок товаров в Россию. Из этого следует, что отправители денег хотят скрыть свой бизнес и не ставить на учет внешнеторговые (импортные) контракты.
У таких операций сразу несколько признаков:- переводы проводят через банковские отделения, которые находятся в крупных торговых местах или рядом с ними, где часто не используют ККТ;
- деньги переводят одни и те же физлица ("серийные отправители") несколько раз в день с минимальным интервалом между этими операциями;
- суммы переводов превышают те, которые физлица обычно переводят в личных целях;
- в основном отправитель переводит деньги нескольким получателям в одни и те же населенные пункты. ЦБ РФ рекомендует банкам скорректировать процедуры внутреннего «противолегализационного» контроля за переводами с перечисленными признаками. При этом нужно применять риск-ориентированный подход. Документ: Методические рекомендации Банка России от 14.01.2019 N 2-МР