Банки могут получить право отказать в валютной операции при любом нарушении валютного регулирования
16 декабря 2016
Сейчас перечень оснований для отказа ограничен и не позволяет банкам поступать подобным образом. Правительственный законопроект уже прошел первое чтение в Госдуме.
Законопроект касается банков, у которых есть лицензия ЦБ РФ на проведение операций с иностранной валютой. Предполагается, что при отказе банк должен будет сослаться на конкретное положение валютного законодательства, которому операция противоречит. Сейчас банки вправе отказать в проведении:- любой операции - если ее цель, по мнению банка, заключается в легализации преступных доходов или финансировании терроризма;
- валютной операции - если клиент не предоставил требуемые документы либо они недостоверны. Среди документов, которые банк может требовать от клиента при проведении валютной операции, документы, подтверждающие личность клиента-физлица, регистрацию юрлица, документ о правах на недвижимость. ЦБ РФ вправе наказывать банки за несоблюдение подобных требований. Например, выдать предписание, оштрафовать или ограничить проведение отдельных операций. Документ: Проект Федерального закона № 1166026-6 (http://asozd.duma.gov.ru/main.nsf/(Spravka)?OpenAgent&RN=1166026-6)